Реклама
С п о м о щ ь ю с о в р е м е н н о г о п р о -
г р а м м н о г о о б е с п е ч е н и я , п р о т е -
с т и р о в а н н о г о н а ш и м и к о л л е г а -
м и и з в е д у щ и х и н в е с т и ц и о н н ы х
б а н к о в
м и р а ,
м ы
п р е д л а г а е м
к а ж д о м у к л и е н т у и н д и в и д у а л ь -
н ы е р е ш е н и я . М ы н е п р о с т о п р о -
д а е м к а к о й - т о п р о д у к т и л и п р и -
з ы в а е м в о с п о л ь з о в а т ь с я к а к о й -
л и б о
о п р е д е л е н н о й
у с л у г о й ,
а
д е т а л ь н о ,
и н д и в и д у а л ь н о
р а з -
б и р а е м с и т у а ц и ю к а ж д о г о ч е л о -
в е к а , е г о в о з м о ж н о с т и и ц е л и , и
п р е д л а г а е м в а р и а н т ы д л я д о с т и -
ж е н и я э т и х ц е л е й , а з а т е м в п о -
с т о я н н о м к о н т а к т е с э т и м к л и е н -
т о м д в и г а е м с я к и х р е а л и з а ц и и .
В о т н е д а в н и й п р и м е р и з н а ш е й
п р а к т и к и :
К л и е н т - м у ж ч и н а 4 9 л е т , п л а -
н и р у е т
п р и о б р е с т и
ф р а н ш и з у
н а о т к р ы т и е с е т е в о г о б и з н е с а
н а с у м м у о к о л о 3 м и л л и о н о в р у -
б л е й , а т а к ж е и и н в е с т и р о в а т ь
о к о л о 5 м и л л и о н о в . Н о э т о й с у м -
м о й о н р и с к о в а т ь н е г о т о в , п о -
э т о м у х о ч е т е е р а з м е с т и т ь ц е л и -
к о м в н е д в и ж и м о с т ь п о д с д а ч у .
П р и э т о м е щ е 3 м и л л и о н а н е -
о б х о д и м о б ы л о в з я т ь в и п о т е к у ,
ч т о б ы
п р и о б р е с т и
ж е л а е м у ю
н е д в и ж и м о с т ь .
О н о б р а т и л с я к н а м з а к о н с у л ь -
т а ц и е й п о п о в о д у т о г о , в е р н о л и
о н в ы б р а л с т р а т е г и ю р е а л и з а -
ц и и с в о и х ц е л е й . В х о д е а н а л и з а
ф и н а н с о в о й с и т у а ц и и б ы л и в ы -
я в л е н ы с л е д у ю щ и е ф а к т ы : •
• 8 м и л л и о н о в - э т о в с е с в о -
б о д н ы е с р е д с т в а к л и е н т а н а
с е г о д н я
• О н х о т е л б ы ч е р е з 5 - 1 0 л е т
и м е т ь п а с с и в н ы й д о х о д в ы -
ш е п р о ц е н т о в п о б а н к о в с к о -
м у в к л а д у , р а д и э т о г о р е ш и л
п р и о б р е т а т ь б и з н е с и п о к у -
п а т ь к в а р т и р у п о д с д а ч у
• О н х о ч е т о б е с п е ч и т ь ж е н е
н е к и й к а п и т а л н а с л у ч а й е г о
у х о д а и з ж и з н и , н о т а к , ч т о б ы
о н а н е м о г л а е г о п о т р а т и т ь
с р а з у в е с ь
• О н - т о п - м е н е д ж е р к р у п н о й
м е ж д у н а р о д н о й
к о м п а н и и ,
ч а с т о б ы в а ю щ и й в к о м а н д и -
р о в к а х , а е г о ж е н а н е х о ч е т
з а н и м а т ь с я б и з н е с о м . Т а к и м
о б р а з о м , у н е г о н е б у д е т в р е -
м е н и н а б и з н е с ,
и б л и з к и е
н е с м о г у т в з я т ь н а с е б я э т у
з а д а ч у .
В н а ч а л е ф и н а н с о в ы й с о в е т н и к
« Б К С П р е м ь е р » в с п е ц и а л и з и р о -
в а н н о м п р о г р а м м н о м о б е с п е ч е -
н и и п р о в е л с т р е с с - т е с т ы п о ф и -
н а н с о в о й у с т о й ч и в о с т и с е м ь и к
р я д у р и с к о в , т а к и х к а к к р у п н ы е
н е п р е д в и д е н н ы е р а с х о д ы , п о т е -
р я к л и е н т о м т р у д о с п о с о б н о с т и ,
е г о у х о д и з ж и з н и и т .д .
П о и х р е з у л ь т а т а м к л и е н т у б ы л о
п р е д л о ж е н о , п р е ж д е в с е г о , р а з -
м е с т и т ь 5 0 0 т ы с . р у б . н а д е п о -
з и т с п о п о л н е н и е м и ч а с т и ч н ы м
с н я т и е м , д л я т о г о ч т о б ы у с е м ь и
в с е г д а б ы л р е з е р в н ы й ф о н д н а
н е п р е д в и д е н н ы е р а с х о д ы . Т а к -
ж е
к л и е н т у
р е к о м е н д о в а л а с ь
п р о г р а м м а с т р а х о в а н и я ж и з н и ,
ч т о б ы
м и н и м и з и р о в а т ь
р и с к
у т р а т ы т р у д о с п о с о б н о с т и и п о -
с л е д у ю щ и х з а э т и м ф и н а н с о в ы х
з а т р у д н е н и й в с е м ь е . Ф и н а н с о -
в ы й с о в е т н и к п о д о б р а л п р о г р а м -
м у с т р а х о в а н и я ж и з н и с в ы п л а -
т а м и в т е ч е н и е 2 0 л е т , г д е м у ж
б ы л б ы с т р а х о в а т е л е м и з а с т р а -
х о в а н н ы м , а ж е н а - в ы г о д о п р и о -
б р е т а т е л е м . В с л у ч а е е г о с м е р т и
ж е н а с т а л а б ы п о л у ч а т ь в м е с т о
н е г о п е н с и о н н ы е в ы п л а т ы , н о н е
с м о г л а б ы и з ъ я т ь к а п и т а л е д и -
н о в р е м е н н о . Т а к и м о б р а з а м , м ы
р е ш и л и с р а з у д в е з а д а ч и к л и е н -
т а : с ф о р м и р о в а л и к а п и т а л д л я
ж е н ы н а с л у ч а й е г о у х о д а и з ж и з -
н и и з а щ и т и л и к л и е н т а о т р и с к о в
у т р а т ы т р у д о с п о с о б н о с т и .
Ч т о к а с а е т с я р е а л и з а ц и и ф и н а н -
с о в о й ц е л и п о п о л у ч е н и ю п а с с и в -
н о г о д о х о д а ч е р е з 5 - 1 0 л е т , т о ,
п р о а н а л и з и р о в а в п р о е к т с п о -
к у п к о й к в а р т и р ы в и п о т е к у п о д
с д а ч у в а р е н д у , п р и ш л и к в ы в о -
д у , ч т о и п о т е ч н ы й п л а т е ж о к а з ы -
в а е т с я н е м н о г и м н и ж е , ч е м д о -
х о д о т а р е н д ы , а ч и с т а я п р и б ы л ь
б ы л а б ы н а у р о в н е 2 % г о д о в ы х , и
э т о к л и е н т а н е у с т р а и в а л о .
Ф и н а н с о в ы й
с о в е т н и к
п р е д -
л о ж и л п о д о ж д а т ь с и п о т е к о й , а
и м е ю щ и е с я а к т и в ы в л о ж и т ь т а к ,
ч т о б ы в д а л ь н е й ш е м м о ж н о б ы л о
п р и о б р е с т и к в а р т и р у б е з и с п о л ь -
з о в а н и я з а е м н ы х с р е д с т в .
С у ч е т о м р е з у л ь т а т о в т е с т а н а
р и с к
и
п р о ф и л и р о в а н и я
п р и
п о м о щ и
с п е ц и а л и з и р о в а н н о г о
п р о г р а м м н о г о о б е с п е ч е н и я б ы л а
с о з д а н а о п т и м а л ь н а я с т р у к т у р а
п о р т ф е л я п о с р о к а м и р а з л и ч н ы м
к л а с с а м а к т и в о в , а т а к ж е р а с с ч и -
т а н а о ж и д а е м а я д о х о д н о с т ь и в о -
л а т и л ь н о с т ь п о п о р т ф е л ю . В и т о -
г е к л и е н т у б ы л о п р е д л о ж е н о : 4 0 %
и м е ю щ и х с я а к т и в о в в л о ж и т ь в
ф о н д ы н е д в и ж и м о с т и з а р у б е -
ж о м (R E IT s ) , 3 0 % - в с т р у к т у р -
н ы е п р о д у к т ы н а з о л о т о , 3 0 % -
в д о в е р и т е л ь н о е у п р а в л е н и е .
В х о д е м о д е л и р о в а н и я д о с т и ж и -
м о с т и ф и н а н с о в о й ц е л и в п р о -
г р а м м н о м о б е с п е ч е н и и б ы л о в ы -
я в л е н о , ч т о ц е л ь п о т е н ц и а л ь н о
д о с т и ж и м а , и к л и е н т п р и с т у п и л
к и н в е с т и ц и я м п о с о г л а с о в а н н о -
м у п л а н у .
П о м и м о с о с т а в л е н и я П Ф П к а ж -
д ы й
м о ж е т
з а п и с а т ь с я
к
н а м
н а с е м и н а р ы , г д е о п ы т н ы е ф и -
н а н с и с т ы п о м о г у т л ю б о м у р а з о -
б р а т ь с я
в
о с н о в а х
б и р ж е в о г о
д е л а ,
р а с с к а ж у т
о
в о з м о ж н о -
с т я х ф и н а н с о в ы х р ы н к о в и т и -
п и ч н ы х о ш и б к а х н а ч и н а ю щ и х
т р е й д е р о в .
Д о б а в и м ,
ч т о р ы н о к ф и н а н с о -
в ы х у с л у г н е с т о и т н а м е с т е , о н
п о с т о я н н о р а з в и в а е т с я ,
р а з в и -
в а е м с я и м ы . И н в е с т и ц и о н н о й
к о м п а н и и н у ж н ы и з м е н е н и я д л я
п р е д о с т а в л е н и я
н а и б о л ь ш е г о
у д о б с т в а к л и е н т у , ч т о б ы в о д н о м
м е с т е о н м о г п о л у ч и т ь о т в е т ы н а
в с е и н т е р е с у ю щ и е в о п р о с ы и р е -
а л и з о в а т ь в с е с в о и ф и н а н с о в ы е
п л а н ы . ♦
’«БКС Премьер» является коммерческим обозначением для идентификации услуг, оказываемых 000 «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от
10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР Без ограничения срока действия.
2Услугу оказывает BrokerCreditService (Cyprus) Ltd., лицензия Кипрской Комиссии по Ценным Бумагам и Биржам KEnEY 048/04 от 20.1 1.2007.
3Структурный продукт - срочный внебиржевой контракт.
4Услугу оказывает ЗАО УК «БКС». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными
бумагами №054-12750-001000 от 10.12.2009. Выдана ФСФР Без ограничения срока действия. Подробную информацию об осуществлении ЗАО УК «БКС»
деятельности по доверительному управлению вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», на сайте www.bcs.ru/am, в ленте
ЗАО «Интерфакс», в ЗАО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20. Прежде чем передать в
доверительное управление денежные средства и/или ценные бумаги, следует внимательно ознакомиться с Регламентом доверительного управления. Результаты
деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.
2012 ДЕКАБРЬ CHIEF TIME 119
предыдущая страница 118 Chief Time 2012 12 читать онлайн следующая страница 120 Chief Time 2012 12 читать онлайн Домой Выключить/включить текст